Madeleine, donatrice en faveur d'Habitat et Humanisme © Shutterstock - Dubova

Entretien avec Madeleine, donatrice en faveur d'Habitat et Humanisme

3 octobre 2017

Madeleine, 80 ans et célibataire, n’a pas d’héritier à l’exception de ses 2 neveux. Pour ne pas être à leur charge au moment d’entrer en maison de retraite, elle a décidé de faire don à la Fédération Habitat et Humanisme de la pleine propriété de son portefeuille de titres, soit 250 000 €, qui lui rapporte environ 6 000 € par an.

 

Dans quel but avez-vous décidé de faire don de votre portefeuille de titres ?

Je prévoyais d’entrer en maison de retraite mais mes revenus de 1 500 € par mois ne suffisaient pas à régler les mensualités. La donation en pleine propriété avec charges(1) est assortie d’une obligation de verser à la maison de retraite les rendements annuels de mon portefeuille de titres, soit 6‚000 € qui servent à régler le solde des mensualités.

Comment se passe la relation avec Habitat et Humanisme ?

Habitat et Humanisme peut vendre ou gérer le portefeuille de titres, mais a pour obligation de verser la somme demandée dans l’acte de donation. Chaque trimestre, il demande au gestionnaire du portefeuille de virer le prorata de ce montant à ma maison de retraite et si les revenus sont moindres que ceux espérés, la différence est prélevée sur le capital. C’est tranquillisant.

(1) La donation en pleine propriété est le droit d’utiliser le bien, d’en percevoir les revenus et d’en disposer. Dans le cas de Madeleine, elle est assortie d’une charge : Habitat et Humanisme est obligé de verser à la maison de retraite les 6 000 € de rendement de son portefeuille de titres.

Pour préserver l’anonymat de la donatrice, sa photo et son prénom ainsi que le montant du don ont été changés.

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